Pensioenen

U heeft het druk. U stopt veel energie in uw werk maar u wilt ook voldoende tijd besteden aan uw gezin en vrienden, laat staan uw hobby’s. Dan blijft er vaak weinig tijd over voor de financiën. Daarom weten veel mensen niet of zij straks een financieel zorgeloze oudedag hebben.

Xantèr ontzorgt u hierin. Door het opstellen van een persoonlijk financieel plan maken wij uw pensioensituatie inzichtelijk en helpen wij u uw het gewenste pensioeninkomen te realiseren binnen uw financiÍle en fiscale mogelijkheden. Uw persoonlijke doelstellingen vormen ons uitgangspunt. Hoe pakken wij dit aan?

• Het kennismakingsgesprek. Wij bespreken uw persoonlijke wensen en doelstellingen. Vragen als ‘wat is ons gewenst netto inkomen op de pensioendatum?’ en ‘welke risico’s ben ik bereid te lopen? ’ vormen een belangrijk onderdeel van dit gesprek.
• Wij inventariseren uw huidige pensioenvoorzieningen. Ook uw vermogen (spaargeld, beleggingen of de waarde van een onderneming) en de geplande aflossing op uw hypotheek vormen onderdeel van de inventarisatie. Natuurlijk inventariseren wij wat er financieel gebeurt als u komt te overlijden of arbeidsongeschikt raakt.
• Op basis van bovengenoemde inventarisatie krijgt u een schriftelijk advies op maat. Rekening houdend met uw huidig netto inkomen en uitgavenpatroon. Het advies lichten wij altijd mondeling toe.
• Jaarlijks onderhouden wij uw pensioenregeling. Wij zitten met elkaar aan tafel om ervoor te zorgen dat uw pensioenregeling actueel blijft en eventueel aangepast moet worden bij gewijzigde persoonlijke- en/of financiĂŤle omstandigheden.

 

Pensioen voor de ondernemer
U als ondernemer wil zoveel tijd en energie ‘in de zaak’ stoppen. Dat is uw passie. Bovendien wilt u uw spaarzame vrije tijd liever besteden aan uw gezin, vrienden en/of hobbies. Toch wilt u ook een zorgeloze oudedag. Aangezien u als ondernemer het pensioen helemaal zelf moet regelen, ontzorgt Xantèr u hierin door u te begeleiden in het maken van de juiste keuzes.

Wij helpen u een aantal vragen te beantwoorden: Wellke pensioenvorm past het beste bij mij? Wat heb ik straks nodig om van te leven? Welke flexibiliteit heb ik nodig? Desgewenst overleggen wij graag met uw accountant hierover.

Door het opstellen van een persoonlijk financieel plan maken wij uw pensioensituatie inzichtelijk en helpen wij u uw het gewenste pensioeninkomen te realiseren binnen uw financiÍle en fiscale mogelijkheden. Uw persoonlijke doelstellingen vormen ons uitgangspunt. Hoe pakken wij dit aan? 

• Het kennismakingsgesprek. Wij bespreken uw persoonlijke wensen en doelstellingen. Vragen als ‘wat is ons gewenst netto inkomen op de pensioendatum?’ en ‘welke risico’s ben ik bereid te lopen?’ vormen een belangrijk onderdeel van dit gesprek.
• Wij inventariseren uw huidige pensioenvoorzieningen. Ook uw vermogen (spaargeld, beleggingen of de waarde van een onderneming) en de geplande aflossing op uw hypotheek vormen onderdeel van de inventarisatie. Natuurlijk inventariseren wij wat er financieel gebeurt als u komt te overlijden of arbeidsongeschikt raakt.
• Op basis van bovengenoemde inventarisatie krijgt u een schriftelijk advies op maat. Rekening houdend met uw huidig netto inkomen en uitgavenpatroon. Het advies lichten wij altijd mondeling toe.
• Jaarlijks onderhouden wij uw pensioenregeling. Wij zitten met elkaar aan tafel om ervoor te zorgen dat uw pensioenregeling actueel blijft en eventueel aangepast moet worden bij gewijzigde persoonlijke- en/of financiĂŤle omstandigheden.
  

Pensioen voor het personeel: Regelen en ontzorgen
Xanter adviseert ook voor de collectieve pensioenregeling van uw personeel. Wij helpen u de juiste keuzes te maken zoals de pensioenvorm, de eigen bijdrage van de werknemers, de maximale lasten, de flexibiliteit en/of verplichting voor de werknemer. Doordat wij met verschillende verzekeraars een overeenkomst hebben, kunnen wij voor uw personeel een passende regeling opstellen.

Deze onderwerpen bespreken we met u in een kennismakingsgesprek. Vaak is dan de keuze voor de vorm al gemaakt. Vervolgens gaan wij voor u een aantal voorstellen uitwerken op basis van vaste uitgangspunten. Deze bespreken wij met u en geven u hierin advies welk voorstel het beste bij uw uitgangspunten past.

Xanter ondersteunt ook bij de invoering van de pensioenregeling
Zodra de pensioenregeling vaststaat, voeren wij een aantal taken voor u uit, zoals

• Administratieve verwerking bij de verzekeraar;
• Controle van alle noodzakelijke juridische documenten;
• Uitleg aan het personeel, ook nieuwe deelnemers;
• Vraagbaak voor uw personeel;
• Jaarlijkse verwerking van de salarismutaties;
• Het maken van een verkorte pensioenreglement voor het personeel.